Eine DeFi-fähige Zukunft: Erkundung der Compliance-Barriere

Die Vorteile von Dezentrale Finanzen (DeFi) Die Lösungen liegen auf der Hand, und ihre Annahme schreitet weiter voran. Goldman Sachs, Morgan Stanley, Blackrock und mehrere Regierungsinstitutionen gehören zu denen, die die Vorteile erkennen und beginnen, sich mit einem starken Interesse an DeFi-Protokollen an die Zukunft anzupassen. Obwohl ihr Engagement zweifellos die breite Akzeptanz von DeFi-Protokollen erheblich fördern wird, stellen Compliance-Gesetze nach wie vor eine große Eintrittsbarriere in das aktuelle Ökosystem dar. Institutionen und institutionelle Kunden, die sich für die DeFi-Szene interessieren, sind sich bewusst geworden, dass die Einhaltung von Vorschriften noch nicht so ausgereift ist wie in Traditionelles Finanzwesen (TradFi). Es ist wichtiger denn je, dass regulatorische Rahmenbedingungen vorhanden sind, um sicherzustellen, dass Transaktionen den internationalen Know Your Customer (KYC) - und Anti-Geldwäsche-Standards (AML) entsprechen. DeFi entwickelt sich schnell, Innovationen bewegen sich in Richtung einer interoperablen Zukunft, aber anstatt inklusiver zu sein, führen diese ständigen Änderungen zu regulatorischer Unsicherheit. Diese Vorschriften müssen den Transfer von Informationen über Ketten, Ebenen und Grenzen hinweg umfassen, was sich in lokalen und internationalen Rahmenbedingungen niederschlägt.
Advanced Blockchain hat sich zusammengetan mit T-Grad um ihre Lösung für eine anpassungsfähigere DeFi-Zukunft zu unterstützen. Wir suchen nach verschiedenen Möglichkeiten, um Verbraucherschutz und Transparenz zu gewährleisten, und glauben, dass diese Partnerschaft uns helfen wird, diese Ziele im Falle eines stärker regulierten DeFi-Umfelds zu erreichen.

Komplikationen bei den heutigen DeFi-Compliance-Lösungen

TradFi-Institutionen können in der aktuellen Landschaft nicht wirklich an einem DeFi-Protokoll teilnehmen, da sie bestimmte KYC- und AML-Stufen einhalten müssen, die in DeFi nicht ohne weiteres verfügbar sind. Die Einhaltung der Vorschriften wird kompliziert, da institutionelle Anleger ein erhöhtes Interesse an der Teilnahme an DeFi-Protokollen zeigen. Zum Beispiel könnten Institutionen wie Banken, die sich Kreditpools anschließen wollen, im absolut schlimmsten Fall indirekt an Geldwäsche teilnehmen. Diese Szenarien sind höchst unwahrscheinlich — nur etwa 2% der Defi-Transaktionen im Jahr 2020 wurden beispielsweise für Geldwäsche verwendet, 2021 waren es sogar 17%. laut Chainalysis — aber aktuelle Bedenken, die die Institutionen berücksichtigen, wenn sie den Raum betreten. Die Herausforderung besteht also darin, die richtige Lösung zu finden, die die komplizierte Ideologie von DeFi intakt hält. Mit der perfekten Lösung meinen wir, im Kern keine zentrale Behörde zu haben und gleichzeitig die Beteiligung von TradFi-Institutionen zu erleichtern und die internationalen und lokalen AML-Gesetze durch Identitätsprüfung und Betrugsbekämpfungsmaßnahmen einzuhalten.

Es ist wichtig zu beachten, dass sich KYC im Kontext von DeFi auch ein wenig vom traditionellen KYC-Prozess unterscheidet. In den DeFi- und Krypto-Frameworks wird der Begriff KYC oft als Onboarding-Anforderungen betrachtet, bei denen Adressen überprüft werden, um sicherzustellen, dass der Benutzer nicht aus Gründen, z. B. aus einer eingeschränkten Gerichtsbarkeit, von Diensten ausgeschlossen wird. KYC in TradFi ist stärker involviert. Es bewertet den Anlagezeitrahmen, die Risikobereitschaft und das Verständnis der Person für Finanzprodukte. Es stellt sich also die Frage: Wenn wir keine Vermittler haben, wer wird dann diesen Prozess und diese Kontrollen erleichtern? Wir sollten auch untersuchen, ob alles DeFi-Protokolle eignen sich für Privatanleger oder wenn einige speziell für ihre Beteiligung entwickelt werden sollten.

Advanced Blockchain ist sich des Potenzials bewusst und sondiert Wachstumschancen mit Portfoliounternehmen

Als Innovatoren erforschen, entwickeln, arbeiten und testen wir Technologien, um ein nahtloses Nutzererlebnis zu ermöglichen, das darauf ausgelegt ist, die tatsächliche Einführung der Blockchain-Technologie voranzutreiben. Bei Advanced Blockchain forschen wir kontinuierlich und arbeiten mit den vielversprechendsten Disruptoren und zukünftigen Spitzenreitern der Branche zusammen, um drängende Probleme zu identifizieren und zu lösen, die unserer Vision einer echten Einführung im Wege stehen. Vor diesem Hintergrund haben wir es für notwendig erachtet, das Fehlen von Lösungen zu beheben, die eine zusätzliche Ebene und den Zugang zu AML-regulierten Frameworks für DeFi-Protokolle bieten, die die Anonymität, Dezentralisierung und Sicherheitsvorteile der Blockchain-Technologie wahren. Wir glauben, dass die Blockchain-Technologie uns im Kern den Rahmen bietet, um eine Lösung für diese dringenden regulatorischen Probleme zu finden, und sind dabei, Unterstützung für mehrere synergetische Teams, Projekte und Protokolle bereitzustellen, die unsere gemeinsame Vision der Lösung dieser Probleme teilen. Der Umfang dieser Ideen reicht von der Ideenfindung bis hin zur Skalierung.

Wir stellen unsere Partnerschaft mit Tgrade vor: eine regulierte Blockchain-Lösung für globale Finanzinstitute

Die Advanced Blockchain AG hat sich mit Tgrade zusammengetan, um transparente Lösungen rund um die Themen erhöhte Compliance und Regulierung in DeFi zu finden. Wir haben gemeinsame Untersuchungen zum Verbraucherschutz und zur DeFi-Compliance durchgeführt. Advanced Blockchain unterstützt Tgrade bei der Erforschung, wie wir ein Ökosystem entwickeln, bereitstellen und unterstützen können, das für die globale Einführung von Blockchain konzipiert ist und gleichzeitig die globalen und lokalen Compliance-Gesetze und -Vorschriften einhält. Ein Ökosystem, das es auch größeren Institutionen ermöglicht, an DeFi teilzunehmen.

T-Grad hat einen selbstsouveränen Rahmen geschaffen, der den Grundsatz der Dezentralisierung gewährleistet und es den Institutionen innerhalb eines bestimmten Zuständigkeitsbereichs ermöglicht, ihre lokalen Vorschriften durch eine selbstsouveräne Gruppe einzuhalten. Die wichtigste Lösung besteht darin, dass On-Chain-Finanzinstrumente von selbstverwalteten Gruppen kontrolliert werden und die On-Chain-Governance den entsprechenden Off-Chain-Vorschriften entspricht. Bei Advanced Blockchain unterstützen wir ihren Ansatz und stellen Ressourcen für ihre Bemühungen bereit, indem wir die Produkte und Dienstleistungen unseres Venture-Studios bereitstellen. Für einen besseren Überblick und eine Einführung in Tgrade empfehlen wir unseren Followern, ihre sozialen Kanäle zu besuchen. Twitter, Zwietracht.

Composable Finance: Blockchain-unabhängige Compliance

Im Geiste dieses Artikels ist es wichtig, unsere kontinuierlichen Forschungs- und Entwicklungsbemühungen zur Kenntnis zu nehmen, da sie mit dem kontinuierlichen Beitrag von Composable Finance zur weltweiten Einführung von DeFi übereinstimmen. Wir unterstützen Composable Finance bei der Erforschung und Entwicklung einer Lösung zur Behebung dieser Compliance-Probleme, die derzeit die Einbindung von TradFi-Intuitionen in das DeFi-Ökosystem behindern. Diese Lösung befindet sich in der Alpha-Phase, wird jedoch voraussichtlich mit unseren anderen Portfoliounternehmen zusammenarbeiten, um die Kluft zwischen beiden Welten weiter zu überbrücken und letztendlich den Horizont von DeFi zu erweitern.

„Da wir noch am Anfang unserer Idee und Entwicklung einer Flaggschiff-Lösung für Blockchain-unabhängige Compliance stehen, untersuchen wir verschiedene Wege, wie beispielsweise die Möglichkeit eines unterschiedlichen AML-Schutzniveaus. Nehmen wir an, wir steuern auf ein unterschiedliches AML-Schutzniveau zu. In diesem Fall könnte dies zu einer Zukunft mit offenen und geschlossenen Pools führen, in denen die geschlossenen Pools eine Whitelist von Adressen erfordern, damit Institutionen an DeFi teilnehmen können und gleichzeitig sicherstellen, dass die Gelder sauber sind.“ - 0xbrainjar, Gründer und Produktleiter bei Composable

„Eine weitere mögliche Lösung, die wir derzeit untersuchen, ist die Nutzung der Routing-Ebene des Composable Tech-Stacks, die alle möglichen Routen über alle potenziellen Ebenen und Ketten hinweg für eine bestimmte Aktion bewertet. Die Routing-Ebene würde KYC-fähige Routen oder Routen, die den lokalen und internationalen AML-Vorschriften entsprechen, evaluieren und vorschlagen und so institutionellen Anlegern einen Ausgangspunkt bieten, um die Möglichkeiten von DeFi zu erkunden. Außerdem würden Entwickler und Anwender diese Pathway-Execution-Layer-Lösung als API-Angebot nutzen, um das Web 3.0-Ökosystem weiter zu erschließen. „- Karel, CTO von Composable Finance

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Wir gestalten die Zukunft, um eine nahtlose Einführung zu ermöglichen

Advanced Blockchain ist ein früher Unterstützer von DeFi-Anwendungen und deren Weiterentwicklung. Wir werden weiterhin innovativ sein und DeFi unterstützen und positionieren uns, um eine Zukunft, die möglicherweise eine Erhöhung der Vorschriften erfordert, bestmöglich zu unterstützen. Wir betrachten die Compliance-Hindernisse nicht als konkrete Hindernisse für die Einführung, sondern als Probleme, die durch Innovationen gelöst werden können. Die bisher in DeFi verfügbaren Vermögenswerte sind im Vergleich zu der riesigen Menge an Vermögenswerten, die in TradFi verfügbar sind, winzig. Vor allem, wenn man all die realen Vermögenswerte (RWA) berücksichtigt, die noch nicht vollständig digitalisiert wurden, aber eine enorme Chance darstellen. Daher glauben wir, dass dies eine enorme Chance für uns ist, eine große Rolle bei der Gestaltung der Zukunft von Finanzdienstleistungen und -anwendungen zu spielen. Wir wissen, dass TradFi-Institutionen an einer Teilnahme an DeFi interessiert sind, und wir wollen unser Fachwissen und unser Netzwerk nutzen, um Projekte aufzubauen und zu unterstützen, die ihre Beteiligung legal ermöglichen können.

Weitere Informationen über die Advanced Blockchain AG und unsere verschiedenen Projekte und Investitionen finden Sie unter https://www.advancedblockchain.com/.